Что может послужить причиной попадания в черный список банков

Дата: 14.04.2018

Черный списокНа сегодня, появилось огромное количество людей, которые желают пожить за чужой счет. Так попытки мошенников оформить кредит в банке, стали случаться все чаще. Статистика показывает, мошенники пытаются обмануть банки, не менее ста раз в день, на территории страны. Где то у них это получается, где-то нет. Все это зависит, от сотрудника банка, который проверяет документы заемщика и задает вопросы. В случае подозрения данного клиента в мошенничестве, сотрудник имеет право, добавить его в черный список и даже вызвать полицию.

Распространенные причины

Самой частой причиной попадания в черный список банка, является именно подозрение в мошенничестве. Как правило, мошенники пытаются взять кредит на поддельные или чужие документы. В таком случае, переклеивают фотографию в паспорте.
Потеряв паспорт, любой человек, может оказаться в ситуации, когда мошенники, пытались взять кредит на его документы. И если у них это получилось, у настоящего владельца документов, могут возникнуть неприятности с банком. Оплачивать кредит, банк конечно не сможет принудить, но доказать, то, что паспорт был утерян или украден, будет не просто. Ведь, как правило, банк проводит совместное расследование с полицией, если случаются такие ситуации. А значит, придется побегать от банка в полицию не один раз.

Для того, что бы сотрудник банка, смог отличить обычного заемщика от мошенника, каждый проходит специальное обучение. Учат проверять документы на подлинность, проверять клиента по внешнему виду и по их ответам на вопросы. Каждый год, сотрудники службы безопасности, проводят тренинги, семинары, обучающие уроки, на которых разбираются разные случаи и способы обмана, а также варианты их решения.

Если сотрудник банка, оформляет мошенника, он может быть наказан штрафом или увольнением с банка с занесением нарушения в трудовую книгу. Именно потому, придя за кредитом, любому заемщику сотрудник банка задает так много вопросов и просит дополнительные документы. Каждый человек, понимающий, что данный работник банка, выполняет свои функциональные обязанности, относиться к этому спокойно и с пониманием. Отвечает на вопросы охотно, не возмущается и не мешает сотруднику провести проверку. Все это поможет расположить сотрудника банка к заемщику. Наладить контакт, оформить кредит и не попасть в черный список.

При рассмотрении заявки банк на любом этапе проверки, может внести клиента в черный список. При выявлении предоставленной недостоверной информации, при не дозвона на номера телефонов указанные при заполнении заявки. В случае расхождения информации данной клиентом и его родственниками, коллегами или друзьями. Попытки скрыть от банка какую-то информацию. Все это бесспорно приводит, к одному, попаданию в черный список.